Выпуск зарплатных карт

Полные ответы на все вопросы на тему: "Выпуск зарплатных карт". Здесь собран весь тематический материал в удобном для чтения виде. Если у вас возникли вопросы - задавайте их дежурному специалисту.

Зарплатный проект от Сбербанка: инструкция для бухгалтера

Зарплатный проект Сбербанка – современный удобный инструмент по выплате заработной платы, и зачислению ее на счета сотрудников в минимальные сроки. Банковский инструмент поможет компании-клиенту снизить финансовые расходы и трудозатраты в процессе выплаты средств сотрудникам. При этом компания сможет воспользоваться льготными условиями подключения, и оценить преимущества банковских технологий.

Чем выгоден «Зарплатный проект Сбербанка» для юридических лиц

  1. Нет необходимости оплачивать услугу обналичивания общей суммы заработной платы предприятия;
  2. Сбербанк предусмотрел гибкие тарифы по обслуживанию счета, зачислению средств на карту клиента, а также предоставлению других услуг в рамках зарплатного проекта компании. Стоимость обсуждается индивидуально;
  3. Процедура заключения договора упрощена. Поможет в этом договор-конструктор, разработанный для этих целей;
  4. Крупные клиенты могут оставить заявку на установку банкомата Сбербанка непосредственно в помещении предприятия. Сотрудники смогут снимать средства, не выходя за пределы территории предприятия.

Как работает зарплатный проект

Компания-клиент заключает договор со Сбербанком. Максимально упрощена схема оформления документа. Есть возможность также оформить заявку на зарплатный проект удаленно в режиме онлайн.

После подписания документов компания вместе с банком организуют выдачу сотрудникам пластиковых карт, а также открытие счетов для каждого сотрудника. Принцип работы проекта выглядит так:

  • Бухгалтерия фирмы переводит общую сумму заработной платы (месячный фонд) на единый банковский счет, открытый на имя компании-клиента.
  • В отделение Сбербанка предоставляется ведомость с указанием заработной платы каждого сотрудника.
  • Сбербанк в срок, указанный в договоре, зачисляет перечисленные средства на зарплатные карты сотрудников (согласно ведомости предприятия).

Важно! Компании-клиенту рекомендовано зарегистрироваться в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн». Там можно удаленно подавать ведомости, самостоятельно контролировать нахождение средств на счете компании. Для взаимодействия с банковским учреждением бухгалтеру не обязательно посещать отделение Сбербанка .

Как подавать сведения в рамках Зарплатного проекта? Инструкция для бухгалтера

Отправить сведения о зарплате можно удаленно. Для этого на сайте Сбербанка заполняют бланк, где указывают все сведения о предприятии:

  • Полное название.
  • Общий период осуществления деятельности.
  • Число сотрудников.
  • Размеры месячного фонда оплаты труда.
  • Адрес и телефонные номера предприятия.
  • Контактное лицо.

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

После получения документов за организацией закрепляется определенный банковский сотрудник, который будет заниматься оформлением документации и решением вопросов, возникающих в период обслуживания компании-клиента.

Сбербанк России разработал удобный инструмент выпуска зарплатных карт для физических лиц. Процесс оформления стал максимально простым и удобным.

Инструкция для оформления реестра:

Условия:

  • Выпуск карты Сбербанка, стоимость годового обслуживания – бесплатно.
  • Снятие наличных в банкоматах в пределах суточного лимита – бесплатно.
  • По карте открывается овердрафтная линия со ставкой в 20% годовых. При просрочке – 40% годовых.
  • Суточный лимит на снятие средств устанавливается, исходя из типа карты (Классик, Голд, Платинум). Карта Классик предполагает суточный лимит в 50 тысяч рублей. Платинум – в 1 млн рублей.
  • На средства, снятые сверх установленного лимита, начисляется комиссия.

Реестр сотрудников в зарплатном проекте содержит такие поля:

  • Анкетные данные сотрудника (ФИО).
  • ФИО каждого сотрудника на латинице. Эти сведения заполняются в автоматическом режиме после указания информации на русском языке.
  • Дата рождения, город проживания, страна.
  • Адрес регистрации и фактическое место проживания.
  • Паспортные данные (серия, номер).
  • Секретный код, по которому человек будет проходить идентификацию.
  • Номера телефонов сотрудника (не менее двух).
  • Должность, которую сотрудник занимает на предприятии.
  • Адрес электронной почты (личный).
  • Тип оформляемого банковского продукта – карты Сбербанка Зарплатный проект (Классическая, Голд, Платинум).
  • Сведения о банке (название филиала, код отделения).

После внесения сведений о сотрудниках выполняют экспорт реестра. Для этого на сайте Сбербанка имеется соответствующая кнопка. Документ визируется электронной цифровой подписью уполномоченных лиц предприятия и отправляется в Сбербанк.

Если в инструкцию будут внесены изменения, Сбербанк разработает новые сервисы, компания-клиент будет автоматически подключена к ним.

Неоспоримые преимущества для сотрудников учреждения:

  • Можно оформить дополнительные банковские карты для родственников и близких людей.
  • Физические лица-клиенты зарплатного проекта Сбербанка смогут оформить кредиты, кредитные карты, воспользоваться ипотечным кредитованием и предложениями по автокредиту на льготных условиях.
  • Сотрудники принимают участие в специальных предложениях со скидками, которые поступают от партнеров Сбербанка.
  • Каждый клиент сможет принять участие в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка».
  • Во время пребывания за границей клиенты банка смогут расплатиться, используя международную банковскую карту по всему миру, где принимаются продукты международных платежных систем.
  • Если карта Сбербанка была утрачена или похищена, достаточно сделать один звонок на горячую линию или в ближайшее отделение Сбербанка и пластик будет заблокирован. Средства клиента останутся в безопасности.
  • Получить доступ к собственным средствам можно в круглосуточном режиме. У Сбербанка самая большая сеть банкоматов по всей территории России.
  • Накапливая средства на карточном счету, клиент сможет получать дополнительный доход в виде процентов от Сбербанка.
  • Услуга «Мобильный банк» позволяет получать информацию о состоянии счета и любых движениях средств путем отправки смс-сообщения на мобильный телефон клиента.
  • Интернет-банкинг (Сбербанк Онлайн) позволят выполнять переводы в любое время суток, оплачивать услуги, штрафы ГиБДД, погашать кредиты. Услуга интернет-банкинга предоставляется клиентам на бесплатной основе.

Что нужно знать компании-клиенту перед подписанием договора!

  • Подписывая договор сотрудничества, клиент дает согласие на присоединение к публичным условиям, указанным на сайте компании.
  • Если в условия предоставления услуги «Зарплатный проект» вносятся изменения, дополнительное соглашение с клиентом не подписывается.
  • Любые законодательные изменения и технологичные усовершенствования вводятся в действие для всех клиентов, которые подписали Договор-Конструктор. При этом допсоглашение не подписывается.

Сбербанк России постоянно совершенствует продукты для частных клиентов и компаний-партнеров. Это касается и Зарплатного проекта. Использование программы от Сбербанка позволит значительно упростить процесс выплаты заработной платы сотрудникам, а также уменьшить расходы предприятия, для обеспечения этого процесса.

Читайте так же:  Замена паспорта в 45 военный билет


Источник: http://creditvsbervbanke.ru/sbbol/zarplatnyiy-proekt-ot-sberbanka-instruktsiya-dlya-buhgaltera

Что такое зарплатный проект в Сбербанке и как стать его участником?

Зарплатный проект Сбербанка представляет собой комплекс услуг для владельцев бизнеса и частных лиц. Он позволяет перечислить денежные средства сотрудникам в течение 5 минут, а начать ими пользоваться – уже через 2 часа. В зависимости от пожеланий работодателя и его сотрудников, заключается договор на индивидуальных условиях.

Преимущества зарплатного проекта Сбербанка

Как стать участником зарплатного проекта

Пакет документов для зарплатного проекта Сбербанка

Зарплатный проект Сбербанка для ИП

Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц

Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка

Как подавать сведения в рамках зарплатного проекта?

Карты в рамках зарплатного проекта Сбербанка

Как отключить зарплатный проект Сбербанка

Комментарии и Отзывы

Преимущества зарплатного проекта Сбербанка

Неоспоримым преимуществом Сбербанка являются интернет-сервисы для юридических и физических лиц, мобильные приложения и 78 000 банкоматов и терминалов. Это дает возможность не только получать денежные средства по всей России, но и делать платежи в любое удобное время.

Для бизнеса

Заключение договора зарплатного проекта со Сбербанком предполагает подключение предприятию системы дистанционного банковского обслуживания « Сбербанк Бизнес Онлайн », который уже дает свои выгоды: например, интеграция с 1С и круглосуточная поддержка.

Вместе с этим владельцы бизнеса получают ряд преимуществ:

  1. Снижение нагрузки на бухгалтерию. Теперь для выплаты заработной платы достаточно сформировать соответствующий реестр и направить его через «Сбербанк Бизнес Онлайн».
  2. Безопасность и экономия. Исчезает необходимость снятия большой суммы денежных средств в банке, их транспортировки до офиса, хранения и выдачи непосредственно каждому сотруднику.
  3. Перечисление заработной платы в любой регион России. Предприятие может рассчитываться со своими работниками независимо от места их труда и жительства. Для этого необходимо заключить централизованный договор зарплатного проекта.
  4. Выплата зарплаты быстро и вовремя. Если на расчётном счете есть необходимый остаток, банк зачислит денежные средства на карты сотрудникам в течение 10–90 минут.
  5. Услуга «Банк на работе». За организацией закрепляется персональный менеджер, который проведет консультацию по банковским продуктам в офисе компании. Кроме того, договором зарплатного проекта возможно оговорить установку банкомата на территории предприятия.

Для сотрудников

Зарплатный проект Сбербанка сотрудникам юридического лица дает свои плюсы:

  • получение зарплаты без очередей в удобное время;
  • снятие денежных средств с карты в любом банкомате Сбербанка по всей России без комиссии;
  • осуществление переводов с карты на карту бесплатно;
  • оперативный доступ к информации и управлению счетом без посещения отделения банка при помощи онлайн сервисов, приложения для смартфона и услуги «Мобильный банкинг»;
  • функция бесконтактной оплаты Apple Pay, Samsung Pay, Andro > Ставки по ипотеке Тарифы по кредитным картам Ставки по потребительским кредитам Тарифы по банковским картам

Зарплатный проект позволяет получить потребительский кредит не выходя из дома. Нет необходимости предоставлять в банк справку о доходах и иные документы. Достаточно подать заявку на сайте. В течение 15 минут после ее одобрения денежные средства поступят на карту.

Как стать участником зарплатного проекта

Чтобы оформить зарплатный проект в Сбербанке, работодателю необходимо связаться с представителем банка, подав заявку на сайте и дождавшись звонка или обратиться в отделение, обслуживающее юридических лиц.

Далее алгоритм одинаков для всех:

  1. Подготовить пакет документов.
  2. Подключить систему «Сбербанк Бизнес Онлайн».
  3. Ознакомиться с тарифами и условиями предоставления услуг в рамках зарплатного проекта.
  4. Заключить договор путем присоединения к указанным выше условиям, подписав соответствующее заявление.

Если организация не имеет расчетного счета в банке, открывать его необязательно. Но подписание договора на расчетно-кассовое обслуживание упростит процесс выплаты заработной платы, так как в этом случае банк может самостоятельно формировать платежное поручение на сумму реестра. Для этого нужно присоединиться к соответствующим «Условиям предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов».

После выполнения всех инструкций банк выпускает именные зарплатные карты платежных систем Visa, MasterCard и МИР.

Пакет документов для зарплатного проекта Сбербанка

Пакет документов, необходимых для процедуры оформления зарплатного проекта Сбербанка, включает:

  • условия предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов и заявление о присоединении к ним;
  • условия предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов без возможности формирования Банком расчетного документа от имени и по поручению Клиента и заявление о присоединении к ним (выбирается один из указанных видов условий по усмотрению предприятия);
  • доверенность на открытие счета, выпуск и получение карты и ПИН-конверта;
  • образцы оттиска печати и подписей уполномоченных лиц;
  • список контактных лиц;
  • перечень допустимых видов зачислений по договору о предоставлении услуг в рамках «зарплатных» проектов;
  • реестр на открытие счетов и выпуск карт;
  • опросный лист физического лица-нерезидента;
  • информационные сведения юрлица или индивидуального предпринимателя.

Формы перечисленных выше документов дает банк. Их можно скачать на сайте в разделе «Зарплатные проекты» . Там же есть более широкий перечень документов, а также тарифы и условия участия в различных программах.

Если юридическое лицо ранее не имело договорных отношений со Сбербанком, потребуется предоставить уставные документы, а при желании открыть расчетный счет – пакет бумаг для заключения договора расчетно-кассового обслуживания.

Зарплатный проект Сбербанка для ИП

Если у индивидуального предпринимателя есть штат сотрудников, он может воспользоваться услугами в рамках зарплатного проекта наравне с юридическими лицами. Особенностью является только то, что перечисление заработной платы самому себе запрещено законодательством Российской Федерации.

Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц

Условия обслуживания юридических лиц в рамках зарплатного проекта зависят от вида выпускаемых банковских карт, а комиссия за зачисление денежных средств на счета держателей карт оговаривается при заключении договора.

Услуги, которые предоставляются бесплатно:

  1. Выпуск и перевыпуск банковской карты. Комиссия взимается только в случае ее утери.
  2. Годовое обслуживание. Такая возможность есть практически для всех видов банковских карточек и зависит от условий договора.
  3. Зачисление денежных средств на счет. Для большинства карт комиссия удерживается только при оказании услуги сторонней кредитной организацией.
  4. Получение наличных в кассах и банкоматах Сбербанка. Плата взимается при превышении суточного лимита и при снятии через другие банковские учреждения.
  5. Оплата товаров и услуг в магазинах, салонах и других точках.
  6. Получение информации по счету карты на электронную почту или в структурных подразделениях банка.
Читайте так же:  Как высчитываются алименты на ребенка

На получение наличных денежных средств банк устанавливает ежемесячные и ежедневные лимиты, которые зависят от категории банковской карты и колеблются от 50 тыс. до 1 млн рублей в сутки и от 500 тыс. до 30 млн — в месяц. Чем выше уровень пластика, тем больше лимит и тем дороже может обойтись обслуживание.

Описание процесса создания зарплатной ведомости в видео, снятом каналом «Сбербанк для бизнеса».

Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка

Руководители предприятий могут обслуживаться на индивидуальных условиях. Для них Сбербанк предлагает два эксклюзивных тарифных плана:

Наименование тарифа Условия подключения Предоставляемые услуги Обслуживание
«Премьер» Наличие вкладов на общую сумму не менее 400 тыс. рублей и получение заработной платы в размере от 50 тыс. рублей
  • личный менеджер, отдельная линия контактного центра, приоритетное обслуживание;
  • премиальные банковские карты, повышенная процентная ставка по вкладам, комфорт в аэропортах по всему миру;
  • специальные программы страхования, страхование покупок, продленная гарантия, юридическая поддержка;
  • льготные курсы на операции с обезличенными металлическими счетами и валютой, скидки на предоставление индивидуальных банковских сейфовых ячеек, возврат налогов;
  • отдельные офисы обслуживания (например, Краснодар располагает 5 такими отделениями, а Москва — 22)
Бесплатно – первые два месяца и при суммарном остатке на всех счетах от 2,5 млн рублей и более.

2500 рублей – с третьего месяца при невыполнении условия об остатках

«Первый» Размер средств, размещенных в продуктах Сбербанка, должен превышать 5 млн рублей для региональных отделений банка и 15 млн рублей для Московского региона
  • личный менеджер, отдельная линия контактного центра, приоритетное обслуживание;
  • повышенная процентная ставка по вкладам, комфорт в аэропортах по всему миру;
  • специальные программы страхования, страхование покупок;
  • льготные курсы на операции с обезличенными металлическими счетами и валютой, скидки на предоставление индивидуальных банковских сейфовых ячеек, бесплатные переводы в рублях, возврат налогов
10 тыс. рублей в месяц.

Как подавать сведения в рамках зарплатного проекта?

Для подачи любых сведений нужно войти в «Сбербанк Бизнес Онлайн» и в главном меню выбрать «Продукты и услуги», а затем «Зарплатный проект».

Этот раздел позволяет:

  • добавить нового сотрудника;
  • перечислить денежные средства сотрудникам;
  • импортировать выплаты по зарплатному проекту;
  • выпустить зарплатные карты;
  • создавать или импортировать готовые ведомости и направлять их в банк;
  • экспортировать файлы с открытыми счетами.

Первое, что требуется для начала работы с зарплатным проектом – это сформировать и направить в банк реестр на открытие счетов и выпуск карт:

  1. Добавить в систему каждого сотрудника на одноименной вкладке, нажав на кнопку «Новый сотрудник», и заполнить все поля формы.
  2. Перейти на вкладку «Выпуск зарплатных карт», нажать на кнопку «Выпуск карты», заполнить все поля формы и подписать документ.
  3. Выгрузить из системы файл со списком счетов, которые были открыты после обработки банком реестра на выпуск карт. Это можно также сделать во вкладке «Выпуск зарплатных карт», перейдя по ссылке «Расширенный поиск» и задав необходимые параметры: вид договора, дату открытия счета, реестры и способ выгрузки.
  4. После этого можно направлять в банк зарплатные ведомости.

На видео канала «Сбербанк для бизнеса» подробно показано, как загрузить зарплатный реестр и начислить зарплату.

Карты в рамках зарплатного проекта Сбербанка

Сбербанк выпускает зарплатные карты 4 категорий. Комиссия за обслуживание зависит от договоренности между банком и работодателем, но имеет ограничения, установленные тарифами . Чем выше класс пластика, тем больше у него преимуществ и больше стоимость.

Кроме перечисленных банковских карт, Сбербанк выпускает также Visa Infinite, которая становится доступна при подключении пакета услуг «Первый». Отдельные виды пластика появляются в период проведения акций. Актуальный перечень карт и тарифов по ним можно уточнить на официальном сайте Сбербанка .

Как отключить зарплатный проект Сбербанка

При желании отключить зарплатный проект, юрлицу необходимо расторгнуть договор о предоставлении этой услуги. Для этого требуется подать соответствующее заявление в банк за 15 календарных дней до даты предполагаемого расторжения и заплатить комиссию за ранее оказанные услуги.

Физическому лицу для отказа от зачисления ему денежных средств в рамках зарплатного проекта в Сбербанке достаточно обратиться к своему работодателю, который исключит сотрудника из ведомости и направит заявление в банк для изменения статуса карты.

Видео

О преимуществах зарплатного проекта Сбербанка можно также посмотреть на видео с канала «Сбербанк для бизнеса».

Источник: http://tiboss.ru/uslugi/zarplatnyj-proekt-sberbank-20466/

Зарплатный проект Сбербанка – инструкция, условия и тарифы

Одна из направленностей работы банка с корпоративными клиентами – реализация ЗП. Этот финансовый продукт одинаково удобен как для юридического лица, представляющего потребителя, так и для банкира. Над его разработкой трудится целая команда специалистов, не зря сегодня со Сбербанком подписали договоры тысячи предприятий.

Видео (кликните для воспроизведения).

Зарплатный проект работает по следующей схеме:

  • Компания перечисляет зарплату сотрудников на счет банка.
  • Деньги распределяются по карточным счетам.
  • Обналичивание средств в банкоматах или кассах финансового учреждения.

Бухгалтер предприятия начисляет зарплату, заполняет ведомости, воспользовавшись программным обеспечением. Его устанавливают по предварительному соглашению с потребителем для реализации проекта.

Сбербанк Бизнес Онлайн

С 2016 года для зарплатного проекта была разработана экспресс-схема. Благодаря Сбербанку Бизнес Онлайн, деньги переводятся на карточные счета работников за 10-15 минут. Все поступления можно прослеживать, чем и занимается бухгалтер предприятия, находясь в своем кабинете. Новая технология заинтересовала не одну сотню тысяч руководителей, они подали заявки на внедрение зарплатного проекта для своих сотрудников.

Преимущества схемы заключаются в:

  1. Обеспечении простого доступа к обширной линейке продуктов банка.
  2. Быстром перечислении зарплаты.
  3. Лояльных условиях для кредитования. Чтобы оформить кредит, включая ипотеку, зарплатный клиент должен предоставить минимум документов. Партнеры Сбербанка могут рассчитывать на снижение процентной ставки, заявка утверждается в течение суток.

Внедрение зарплатного проекта

Для реализации зарплатного проекта доверенному лицу предприятия выдается инструкция с условиями предоставления услуг. После ознакомления банк предлагает подписать двухсторонний договор, подразумевающий приобщение к проекту и согласие со всеми условиями. Банк может изменить или внести другие опции, не предлагая подписать дополнительные соглашения. На практике они редко не совпадают с интересами партнера.

Читайте так же:  Отозвать иск об алиментах

Внедрение проекта происходит пошагово:

  1. Сбербанк занимается выпуском именных карт типа MasterCard и Виза.
  2. Ответственное лицо раздает их сотрудникам компании. Если предприятие небольшое, то все участники проекта отправляются в банк и получают финансовый инструмент самостоятельно.

В зависимости от величины зарплаты, должности работника, масштаба компании и ее деятельности, банк выбирает образец карты: она может быть как начальной, так и премиальной.

Подписав договор, юридическое лицо передает документы в банк – сведения о сотрудниках и ксерокопии паспортов. ЗК выпускаются через 10 дней максимум.

Тарифные планы, условия

На выпуск и годовое обслуживание зарплатных карт, а также финансовые операции, которые осуществляются с их помощью, установлены льготные тарифы:

  • Плата за выпуск и обслуживание зарплатных карт отсутствует, все расходы возлагаются на руководство компании.
  • Обналичивание денег в банкомате обслуживающего банка не связано со снятием комиссий, если только не превышен суточный лимит, он зависит от категории карты. При необходимости снимать больше денег, чем это оговорено, сделайте заказ на выпуск пластика повыше уровнем. Для карты начального уровня предусмотрен суточный лимит в размере 50 тысяч рублей, для «платиновых» он намного больше и составляет 1 млн. рублей.

Снимать наличность, превышающую лимит, можно, но для этого согласиться с тем, что на нее начислят комиссию.

Организациям предлагается воспользоваться тарифным планом, который предполагает расчетно-кассовое обслуживание по льготной ставке. За предложение нужно заплатить около 3, 5 тысяч рублей в месяц, сумма зависит от удаленности региона.

Необходимая информация о зарплатном проекте

Руководитель компании несет расходы за выпуск пластика, а также его годовое обслуживание. Оплата рассчитывается по льготным расценкам, поскольку зарплатный проект нацелен на приобретение нескольких тысяч карт. За разделение денег по счетам работников тоже взимается оплата.

Электронные ведомости на зарплату передаются через Сбербанк Бизнес Онлайн двумя методами:

  1. Сообщением, отправленным на адрес электронной почты, с файловым вложением.
  2. Реестром, созданным в Сбербанке-онлайн либо с использованием 1 С.

Каждая организация, выплачивающая сотрудникам «белую» зарплату, может заключить с банком России договор о внедрении ЗП. Если раньше банки сотрудничали только с крупными холдингами, то сегодня они извлекают выгоду от партнерства с предприятиями, в штате которых значится не больше ста работников.

Если держатель ЗК уволился, то ему надлежит сдать финансовый инструмент при обращении в отделение банка. Другой вариант – оставить его себе и продолжить пользоваться, однако теперь ему предстоит поменять зарплатный проект на стандартный, который предполагает самостоятельную оплату за обслуживание.

Работник вправе сам решить, на карту какого банка ему будет перечисляться зарплата. Навязывать свои условия не может ни один руководитель, об этом гласит 197-я статья российского Трудового кодекса. Но не спешите отказываться от участия в ЗП Сбербанка, вместе с ним открываются такие новые возможности, как оформление крупных кредитов за сутки, пользование овердрафтом и другие. С момента получения ЗК вы становитесь клиентом, у которого есть доступ к линейке инструментов, закрытых для остальных людей.

Источник: http://infosber.info/uslugi/zarplatnyj-proekt-sberbanka-instruktsiya-usloviya-i-tarify

Зарплатный проект Сбербанка – условия и тарифы для ИП и Юр Лиц

Зарплатный проект Сбербанка насчитывает около 35 миллионов пользователей, большинство из которых полностью удовлетворены качеством сервиса и другими преимуществами. Оплата труда персоналу через Sberbank выгодна также работодателям, сделки заключили более 450 тысяч организаций.

Что такое зарплатный проект в Сбербанке

Получение оплаты труда через Sber – это возможность получать денежные поступления на пластик с широкими возможностями, высоким уровнем сервиса, удачными бонусными программами и спец. предложениями. Sberbank предлагает выгодный и удобный продукт для ООО, других юридических и физических лиц.

Тарифы на зарплатный проект Сбербанка зависят от комплекса услуг и типа платежного инструмента. Главные нюансы:

  • Большинство карт МИР и Виза обслуживаются без оплаты, плату за остальные виды карт вносить работодатель или работник, в зависимости от того, кто был инициатором выпуска.
  • Комиссия за снятие рублей в рамках суточных лимитов отсутствует (от 50000₽/сутки), для премиальных платежных инструментов применяется увеличенный лимит по снятию налички.
  • Зарплатные клиенты претендуют на специальные скидки, доп. бонусы и льготные цены на другие сервисы для ФЛ и ЮЛ, в том числе овердрафт, ипотека и другие кредиты.

Условия для юридических лиц

Бухгалтер, финансовый директор или руководитель предприятия могут оценить следующие достоинства присоединения к Sberbak:

  • Срок поступления заработка до 90 минут.
  • Возможность перечисления в любой регион РФ.
  • Круглосуточное дистанционное обслуживание, предоставление детализированной инструкции по техническим вопросам.
  • Интеграция СбербанкБизнесОнлайн с бухгалтерскими программами, предоставление полного руководства пользователя и консультаций при необходимости.
  • Возможность сделать выгрузку из 1С или настроить автоматическую передачу данных в систему СбербанкБиснезОнлайн.
  • Личный менеджер по продаже, оформлению и сопровождению.
  • Презентация продукта, заключение индивидуальных договоров с сотрудниками в офисе ЮЛ.
  • Возможна установка банкомата в Вашем офисе.

Тарифы

Тарифы на зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц:

  1. Первый, если сумма оплаты труда больше пяти миллионов рублей, стоимость 10 тысяч ₽/месяц. Специальные сервисы: финансовый советник, отделения премиум класса, + один процент к депозитам, повышенные бонусы, выгодный обмен валют, страхование.
  2. Премьер возможен для подключения, если годовой фонд от 50 млн. ₽, если баланс больше двух с половиной миллионов ₽ платить ничего не надо. Выгоды: 0,5-10% кэшбэк за покупки, +0,8% к депозитным ставкам, около двух процентов доп. заработка при обмене валют, сейфовые ячейки со скидкой 20%, посещение конференц-залов в аэропортах, страхование путешественников, медицинское страхование, премиальный сервис, помощь с возвратом налогов, личный юрист.
  3. Для руководителей есть возможность оформить карты МИР Премиальная, Премиальная Плюс.

Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка

Почему для работников выгодно подключение к Sberbank для получения ежемесячного дохода:

  • Не требуется носить большую сумму налички и рисковать ее потерей, ведь доступ к деньгам возможен в удобное время в любом из 78 тысяч банкоматов и 16 тысяч отделений;
  • Все участники могут бесплатно подключить понятный и функциональный интернет-банкинг или скачать мобильный банкинг, и таким образом обеспечить круглосуточный доступ к счетам для перечисления денег за товары, оплаты коммуналки, налогов, также в личном кабинете есть возможность оформить онлайн вклад или создать автоплатеж;
  • Для пользователей предоставляется доступный бесплатный выпуск некоторых премиальных карт (Голд или Аэрофлот);
  • Кто оплачивает товары карточкой может стать участником программы лояльности «Спасибо!» и получать кэшбэк за покупки;
  • Если выплата зарплаты происходит на карточку Сбер, то можно оформить ипотеку или потребительский кредит с пониженной ставкой (скидка 1-2% от базовой ставки);
  • Если к счету привязать «Копилку», то можно дополнительно зарабатывать до 6,6% годовых на положительный остаток;
  • Пользователям доступна бесконтактная оплата Apple Pay, Samsung Pay, Andro >8 800 55 55 777 ).
Читайте так же:  Согласие на замещение временно отсутствующего работника

Условия для ИП

Зарплатный проект Сбербанка для ИП без сотрудников невозможен, поскольку предприниматель не может перечислять з/п сам себе.

Тарифы

Зарплатный проект Сбербанка для ИП – перевод средств с расчетного счета предпринимателя (дивидендов/зарплаты/командировочных/прибыли/премии) на индивидуальную карточку, это позволяет снизить комиссию на ≈0,3%.

Стоимость обслуживания

Стоимость обслуживания зарплатного проекта Сбербанк варьируется в зависимости от многих факторов:

  • размера фонда оплаты труда;
  • набора дополнительных сервисов, что предоставляются клиенту;
  • типа пластиковых продуктов, что выпускаются для каждого участника;
  • вида зачисления средств (кода платежей).

Дистанционное обслуживание

К оплачиваемым сервисам относятся:

  • СбербанкБизнесОнлайн – 960₽, бесплатно при наличии расчетного счета.
  • Электронный ключ – 1700-2150₽.
  • Техническая помощь – до 9000₽.
  • Смс-банкинг – 80₽ с каждого клиента.

Дополнительные траты

Тариф на зачисление средств на счета физических лиц:

  • Зачисление зарплаты по месту подписания документов – комиссия 0,15% в Москве.
  • Ежемесячные переводы в рамках лимита 150 тысяч ₽ со счета ИП на пластик ФЛ – бес комиссии.
  • Зачисление прочих выплат: до 150 тыс. ₽ – комиссия 0,5%, до 300 тыс.₽ – 1,0%, до 1,5 млн. ₽ – 1,5%, до 5 млн. ₽ – 3%, свыше 5 млн. ₽ – 6%.

К перечню дополнительных затрат можно также отнести стоимость пластика и комиссию за снятие наличных средств свыше установленного лимита.

Бесплатные услуги

Информация касательно бесплатных сервисов может изменятся в зависимости от условий подключения, стандартно можно выделить следующие:

  • Выпуск и ежегодные платежи для стандартных карт.
  • Снятие налички в рамках лимита в родных банкоматах сети.
  • Замена и блокировка пластика.
  • Интернет-банкинг, мобильное приложение для работников.
  • Предоставление консультаций по телефону.

Пакет документов для зарплатного проекта Сбербанк

Документы, что необходимы для заключения:

  • заявление на открытие данного продукта;
  • договор о предоставлении у слуг с приложениями (порядок зачисления средств, порядок открытия карточек);
  • уставные документы организации;
  • копии паспортов и ИНН работников.

Договор на зарплатный проект Сбербанка

Стандартный образец соглашения можно посмотреть на официальном сайте, но ключевые пункты документа оговариваются с менеджером и прописываются для каждого предприятия отдельно. Структура документа примерно такая: www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/pdf/s_m_business/salary/ условия предоставления услуг (c 01.04.2019).pdf.

Заявление на зарплатный проект Сбербанка

Бланк банковского заявления также можно скачать на сайте и распечатать, чтобы самостоятельно заполнить, или сделать это с личным менеджером.

Заявление включает следующие данные:

  1. название организации;
  2. контакты: юридический и фактический адрес;
  3. реквизиты юридического клиента резидента или нерезидента;
  4. перечень согласованных тарифов;
  5. сколько персонала, сумма ежемесячных выплат по оплате труда;
  6. подтверждение заключения сделки: согласие с условиями, номер договора и р/с для списания средств;
  7. другие отметки.

Как подключить зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн

  1. Обратитесь в ближайшее отделение или заполните онлайн заявку: перейдите в соответствующий раздел для своего типа компании и укажите ФИО, номер телефона, регион, ИНН, название компании.
  2. Встретьтесь с представителем финансовой организации и согласуйте все условия.
  3. Подпишите документы на РКО.
  4. Активируйте дистанционный сервис.
  5. Подпишите документы на перечисление з/п.
  6. Передайте реестр работников для открытия карточек, если придет новый сотрудник, подайте отдельную заявку через систему сотрудник интернет-банкинга.

Карты для зарплатного проекта Сбербанка

Sberbank предлагает широкий выбор пластиковых продуктов для зачисления доходов физических лиц, самые популярные:

  • МИР Классик – обязательная для всех бюджетных учреждений;
  • МИР Золотая – может быть оформлена по инициативе клиента или работодателя (в т.ч. бюджетных организаций);
  • Виза Классик и Золотая;
  • Мастеркард Голд и Стандарт.

Можно ли выплачивать заработную плату на пластик другого фин.учреждения, если организация обслуживается в Сбере? Каждый гражданин имеет право самостоятельного выбора финансовой организации для получения ежемесячных выплат, для этого ему нужно просто написать заявление в бухгалтерию с реквизитами счета для зачисления денег.

Как бухгалтеру подавать сведения в рамках зарплатного проекта

Алгоритм перечисления заработной платы:

  1. Бухгалтер формирует реестр на перечисление з/п.
  2. Реестр отправляется через интернет-банкинг.
  3. При наличии необходимой суммы на счете, суммы будут зачислены в течение полутора часа.

Инструкция для оформления реестра

Детализированная инструкция доступна по ссылке www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/pdf/legal/remote_business/pamyatka_zp_v_sbbol.pdf.

Как отключить зарплатный проект Сбербанка

Чтобы отключить продукт надо уведомить банк за 15 дней о расторжении сотрудничества, сделать это возможно с помощью посменного заявление или уведомления через личный кабинет.

Порядок действий при увольнении работника:

  1. Владелец решил отказаться от пластика – сдает его в бухгалтерию или отдел кадров организации в день увольнения.
  2. Клиент оставляет пластик себе – обращается в отделение и пишет заявление о переводе его на другой тариф, оплачивает стоимость карточки самостоятельно каждый год/месяц. Если не пользоваться пластиком, то закрыть его можно в любой момент.

Подводя итоги: плюсы и минусы зарплатного проекта Сбербанка

Сравнение з/п проекта Sber с другими предложениями на рынке, позволяет выделить следующие его плюсы:

  • широкая сеть банкоматов и отделений;
  • для оформления доступны карты любого вида;
  • компаниям предоставляется полный комплекс услуг;
  • выгодные цены на основные и сопутствующие предложения;
  • качественный сервис, быстрое и простое открытие и закрытие.

В чем подвох и минусы? Однозначного ответа нет, Сбер не пытается ничего скрыть от пользователя, внимательно читайте все пункты соглашения, чтобы последствия не были для Вас неожиданными, сравнивайте ценовые предложения.

Источник: http://banks-wiki.com/uslugi/zarplatnyy-proekt-sberbanka.html

Зарплатный проект Сбербанка

Содержание

Сбербанк возглавляет многие рейтинги среди кредитных организаций России по различным показателям деятельности. Это крупнейший банк страны с участием госкапитала.

В нём обслуживается более 1 млн. организаций из которых почти половина (450 тыс. юридических лиц) подключена к зарплатному проекту.

Читайте так же:  Отсрочка от армии родители пенсионеры

Открытие зарплатного проекта в Сбербанке доступно не только предприятиям, но и индивидуальным предпринимателям.

Плюсы и минусы

Преимущества зарплатного проекта Сбербанка следует рассматривать в разрезе заинтересованных сторон.

Для работодателя

Зарплатный проект в Сбербанке для юридических лиц и ИП с сотрудниками позволяет получить следующие преимущества:

  • Услуга оказывается предприятиям с расчётным счётом в Сбербанке или без него.
  • Полностью дистанционное обслуживание (предоставляется система ДБО даже без открытия расчётного счёта).
  • Поддержка доступна круглосуточно.
  • Зачисление заработной платы происходит в течение 10-90 минут.
  • Широкие возможности для технической интеграции.
  • В случае необходимости открытия р/с, сотрудник банка может оформить договор в вашем офисе (услуга бесплатная).
  • Комиссия по зачислениям не зависит от региона, в котором находится сотрудник (главное условие — наличие карты банка).
  • Руководителям могут предоставляться льготы по обслуживанию личных карт уровня Gold (скидки зависят от объёма потребления услуг и рассчитываются индивидуально).
  • Небольшая комиссия за перечисление ЗП.
  • При большой численности персонала и выполнении требований к помещению, возможна установка банкомата на территории торговой точки.
  • Если организация не ведёт свой р/с в Сбербанке, будет взиматься абонентская плата за использование системы ДБО. За подключение к ней также требуется разовая оплата.
  • К зарплатному проекту Сбербанка нельзя подключить держателей карт других банков. Перечисления на их карты будут оформляться отдельными платёжными поручениями по повышенной комиссии.
  • Если средства, требуемые для расчётов по зарплатной ведомости, вносятся через кассу — взимается дополнительная комиссия (согласно действующему тарифу в рамках пакета РКО, или по стандартной комиссии банка).
  • Тарифы зависят от региона обслуживания и рассчитываются индивидуально (сложно оценить расходы перед заключением договора).
  • Особые пакеты облуживания для руководителей предлагаются только крупным и средним предприятиям — при фондах оплаты от 5 и от 25 млн. р.

Для сотрудников

Условия зарплатного пакета Сбербанка для работников достаточно комфортны:

  • Банк имеет крупнейшую сеть устройств самообслуживания (около 80 тыс. банкоматов) и отделений (свыше 14 тыс. офисов, они есть практически во всех городах и регионах) — чаще всего в шаговой доступности.
  • Все варианты дистанционного обслуживания (в том числе приложения для всех популярных мобильных платформ, даже для Windows Phone) — бесплатно.
  • Ряд карт в рамках зарплатного проекта обслуживается бесплатно или со скидкой.
  • Практически всем зарплатным клиентам доступна программа «Спасибо» (собственная бонусная программа Сбербанка).
  • Снятие наличных в рамках лимитов без допкомиссий, перевод внутри региона на карты Сбербанка — бесплатно.
  • Карты можно добавить в системы Google/Apple/Samsung Pay (есть ограничения по типам).
  • Потребительские кредиты и ипотека пользователям зарплатного проекта Сбербанка предоставляются на особых условиях. Например, займ можно получить даже без посещения отделения в течение нескольких минут.
  • В зависимости от типа платёжной системы и пакета обслуживания держателям могут предлагаться особые скидки и акции.
  • Если у вас уже есть карта банка, можно подключиться к ЗП-проекту без её перевыпуска или открытия новой.
  • По зарплатным картам не начисляются проценты на остаток (необходимо открывать отдельный депозит).
  • На ЗП картах нет возможности активации овердрафта (по крайней мере по самым недорогим — Electron и Maestro). Предлагается только отдельная кредитная карта и классический займ.
  • Карты «Мир», часто предлагаемые в рамках ЗП проекта, нельзя добавить в Google/Apple/Samsung Pay.
  • Несмотря на то, что со всеми частными клиентами заключается комплексный договор обслуживания, перенести выпуск или даже выдачу перевыпущенных карт в другое отделение практически невозможно.
  • Нельзя подключить к проекту карты стороннего банка.

Для бухгалтера

  • Карты для зарплатного проекта Сбербанка можно выпустить централизованно (на основании электронного реестра).
  • Система дистанционного облуживания может интегрироваться с бухгалтерских ПО (например, с 1C через Direct Bank).
  • Онлайн-система имеет простой и понятный интерфейс. На загрузку ведомости уйдёт не более 10 минут.
  • Обеспечивается достаточный уровень безопасности (вход как с применением «облачной» подписи, так и с применением аппаратных ключей).
  • Предприятие ведёт отдельный менеджер, который может помочь со многими вопросами.
  • Техподдержка круглосуточная (может быть ограничение по договору).
  • К проекту нельзя подключить карты сторонних банков. Таким сотрудникам необходимо будет проводить выплаты отдельными платёжными поручениями с повышенной комиссией.
  • Для выпуска карт необходимо мотивировать сотрудников самостоятельно прибыть в нужный офис банка или бухгалтеру потребуется собрать внушительный пакет документов, что может занять существенное время.

Тарифы зарплатного проекта

Для юридических лиц и ИП

Стоимость обслуживания зарплатного проекта в Сбербанке для организации формируется исходя из нескольких составляющих:

  • Комиссия за подключение.
  • Абонентская плата.
  • Процент с переводов.
  • Процент с зачислений.

Если у вас нет действующего р/с в Сбербанке:

  • Подключение к системе «Сбербанк Бизнес Оналйн» составит 960 р. единоразово + за каждый аппаратный токен по 1400 р. («облачная подпись» с одноразовыми SMS-паролями — бесплатно).
  • Абонплата за использование системы ДБО — 650 р./месяц.
  • Комиссия с каждого перевода ЗП — 0,1-0,7% (рассчитывается индивидуально исходя из региона обслуживания, размера фонда оплаты труда и количества сотрудников). Например, в Центральной России при численности персонала в 10 человек и ФОТ 300 тыс. р. комиссия составит около 0,15%.
  • Зачисление денежных средств электронным переводом — бесплатно, внесение через кассу — 1%.

Если у ИП или организации уже есть р/с в Сбербанке:

  • Подключение и обслуживание осуществляется по тарифам пакета или договора на РКО (здесь стоит отдельно оговорить, что проект можно подключить даже к пакетам из линейки «Лёгкий старт», где есть полностью бесплатный пакет обслуживания).
  • Комиссия с перевода рассчитывается из того же принципа — 0,1-0,7% (не зависит от наличия р/с в банке).
  • Помимо обозначенных выше способов (перевод/касса), внесение средств на счёт может быть осуществлено посредством самоинкассации (через бизнес-карту) — 0,15% (если иное не предусмотрено пакетом).

Для работников

Тарифы зависят от выбранных предприятием карт. Банк в свою очередь предлагает большое количество различных решений. Наиболее популярные приведены ниже.

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://mainmine.ru/raschyotnyj-schyot/sberbank/zp

Выпуск зарплатных карт
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here